Кредиты

БАЛТИНВЕСТБАНК

Бизнес-кредиты

Финансирование инноваций и модернизации

Список документов

Документы, необходимые ОАО "БАЛТИНВЕСТБАНК"
для рассмотрения заявки индивидуального предпринимателя на кредит
 
Юридические документы:
·        Свидетельство о государственной регистрации (нотариальная копия);
·        Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (нотариальная копия);
·        Выписка из ЕГРИП (оригинал или нотариальная копия), сроком действия не более 1 месяца, считая со дня ее выдачи до даты подписания кредитного договора (при наличии);
·        Копии паспортов индивидуального предпринимателя и поручителей (все страницы);
·        Свидетельство из Госкомстата (при наличии);
·        Лицензии, уведомления о допуске к выполнению работ, сертификаты, требующиеся для ведения бизнеса Клиентом.
 
Финансовые и иные документы:
Для индивидуальных предпринимателей, применяющих общую систему налогообложения:
·        Налоговая декларация 3-НДФЛ, книга покупок / продаж за последний завершенный финансовый год, с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки в ИФНС по почте - копии почтовых квитанций об отправке и приеме отчетности налоговым органом);
·        Книга покупок / продаж за 4 последние квартала, предшествующие предоставлению кредита, форма предоставления - поквартально;
·        Налоговая декларация по НДС за 4 последние квартала с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки в ИФНС по почте - копии почтовых квитанций об отправке и приеме отчетности налоговым органом);
Для индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения:
·        Налоговая декларация по УСН, книга учета доходов и расходов за последний завершенный финансовый год, с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки в ИФНС по почте - копии почтовых квитанций об отправке и приеме отчетности налоговым органом);
·        Книга учета доходов и расходов за 4 последние квартала, предшествующие предоставлению кредита, форма предоставления - поквартально;
Для индивидуальных предпринимателей, применяющих налоговую систему в виде уплаты ЕНВД:
·        Налоговая декларация по ЕНВД за последний завершенный финансовый год, с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки в ИФНС по почте - копии почтовых квитанций об отправке и приеме отчетности налоговым органом);
Для всех предпринимателей вне зависимости от применяемой системы налогообложения:
·        Справка об имущественном положении и текущих обязательствах, информация о доходах / расходах заемщика (группы компаний) и управленческий баланс (по форме Банка);
·        Справки из обслуживающих банков об оборотах по счету (помесячно) за 12 месяцев, о наличии/отсутствии кредитов, о наличии/отсутствии картотеки № 2 (по каждому из обслуживающих банков) (оригинал, заверенный обслуживающим банком);
·        Справка из ИФНС о наличии счетов в банках, об отсутствии задолженности перед бюджетом (ведомость сверки) (оригинал или нотариальная копия); 
·        При наличии текущих кредитов / лизинга / факторинга – копии кредитных договоров, договоров, лизинга, факторинга, залога и поручительства. В случае если кредиты выданы в форме овердрафта либо возобновляемой кредитной линии – справка из банка об оборотах по ссудному счету;
·        Копии договоров аренды помещений (склад, офис), копии платежных поручений об оплате арендных платежей за последние 2 месяца;
·         Копии договоров с основными покупателями и поставщиками;
 
Дополнительные документы:
·        Справка о численности персонала на предприятии на последнюю отчетную дату; 
·        Технико-экономическое обоснование кредита (в свободной форме); 
·        Реестр заключенных договоров и государственных контрактов на текущую дату (по запросу);
 
Примечания:
1. Если не указано иное, документы предоставляются в копии, заверенной подписью индивидуального предпринимателя и оттиском печати (при наличии).
2. Если деятельность осуществляется группой предприятий под единым управлением, необходима информация по каждому из предприятий, входящих в группу (перечень документов по юридическому лицу).
3. Бухгалтерская (налоговая) отчетность может предоставляться в Банк в электронном виде в соответствии с законодательством Российской Федерации по согласованной с Банком технологии.



 

Документы, необходимые ОАО "БАЛТИНВЕСТБАНК"
для рассмотрения заявки юридического лица на кредит
 
Юридические документы:
·        Выписка из ЕГРЮЛ (оригинал или нотариальная копия), сроком действия не более 1 месяца, считая со дня ее выдачи до даты подписания кредитного договора;
·        Устав в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения (нотариальная копия);
·       Учредительный договор в действующей редакции, включая внесенные все внесенные изменения и дополнения, или решение о создании (кроме АО) (нотариальная копия);
·       Свидетельство о государственной регистрации (в т.ч. регистрации всех изменений в учредительные документы) (нотариальная копия);
·        Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (нотариальная копия);
·        Выписка из реестра акционеров (для АО) (оригинал или нотариальная копия);
·        Документы, подтверждающие легитимность деятельности руководителя (в том числе протокол (решение) о назначение руководителя; протокол о выборах органа, принявшего решение о назначении руководителя);
·        Приказ о назначении на должность главного бухгалтера;
·        Копии паспортов учредителей, лиц, имеющих право подписи (генерального директора, главного бухгалтера) (все страницы);
·        Трудовой договор (контракт) с руководителем;
·        Свидетельство из Госкомстата (при наличии);
·        Лицензии, уведомления о допуске к выполнению работ, сертификаты, требующиеся для ведения бизнеса Клиентом.
Финансовые и иные документы:
Для компаний на общей системе налогообложения и применяющих налоговую систему в виде уплаты ЕНВД:
·        Бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках на 4 последние отчетные даты, предшествующие предоставлению кредита, с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки отчетности в ИФНС по почте - копии почтовых квитанций об отправке и приеме отчетности налоговым органом);
·       Общие оборотно-сальдовые ведомости к предоставленным балансам, форма предоставления - поквартально;
·        Анализ 10, 41, 50, 51, 90 счетов за предыдущие 12 месяцев, форма предоставления – помесячно (51 счет предоставляется в разбивке по обслуживающим банкам);
·        Расшифровка 01 счета за последние 3 месяца, форма предоставления - помесячно;
·        Оборотно-сальдовые ведомости по 58, 60 (60.1, 60.2), 62 (62.1, 62.2), 66, 67, 76 счетам в разрезе «контрагентов» за 3 последних месяца, форма предоставления -  помесячно;
·        Налоговая декларация по ЕНВД за последний завершенный финансовый год, с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки в ИФНС по почте - копии почтовых квитанций об отправке и приеме отчетности налоговым органом) (только для компаний, применяющих налоговую систему в виде уплаты ЕНВД);
Для компаний, применяющих упрощенную систему налогообложения:
·        Налоговая декларация по УСН, книга учета доходов и расходов за последний завершенный финансовый год, с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки в ИФНС по почте - копии почтовых квитанций об отправке и приеме отчетности налоговым органом);
·        Книга учета доходов и расходов за 4 последние квартала, предшествующие предоставлению кредита, форма предоставления - поквартально;
·        Справка об имущественном положении и текущих обязательствах, информация о доходах / расходах заемщика (группы компаний) и управленческий баланс (по форме Банка);
Для всех компаний вне зависимости от применяемой системы налогообложения:
·        Справки из обслуживающих банков об оборотах по счету (помесячно) за 12 месяцев, о наличии/отсутствии кредитов, о наличии/отсутствии картотеки № 2 (по каждому из обслуживающих банков) (оригинал, заверенный обслуживающим банком);
·        Справки из ИФНС о наличии счетов в банках, об отсутствии задолженности перед бюджетом (ведомость сверки) (оригинал или нотариальная копия); 
·        При наличии текущих кредитов / лизинга / факторинга – копии кредитных договоров, договоров, лизинга, факторинга, залога и поручительства. В случае если кредиты выданы в форме овердрафта либо возобновляемой кредитной линии – справка из банка об оборотах по ссудному счету;
·        Копии договоров аренды помещений (склад, офис), копии платежных поручений об оплате арендных платежей за последние 2 месяца;
·        Копии договоров с основными покупателями и поставщиками;
Дополнительные документы:
·        Справка о численности персонала на предприятии на последнюю отчетную дату; 
·        Технико-экономическое обоснование кредита (в свободной форме); 
·        Реестр заключенных договоров и государственных контрактов на текущую дату (по запросу);
При получении кредита:
·        Справка о составе учредителей (для ООО) (оригинал или нотариальная копия);
·        Решение (протокол) соответствующего органа управления Клиента об одобрении кредитной сделки (общего собрания акционеров / участников / Совета директоров / Правления), если в соответствии с действующим законодательством или положениями учредительных документов Клиента данное одобрение требуется (при упрощенной системе налогообложения - обязательно) (оригинал или нотариальная копия);
·        Письмо (за подписью руководителя) о том, что с даты представленной выписки из ЕГРЮЛ до даты заключения кредитного договора изменений в учредительных документах не было, и что процедура по заключению сделки соответствует требованиям законодательства и учредительных документов Клиента;
·        Копии карточек с образцами подписей и оттиска печати Поручителей / Залогодателей, заверенные обслуживающим банком (при отсутствии р/с в ОАО «БАЛТИНВЕСТБАНК»);
 
Примечания:
1. Если не указано иное, документы предоставляются в копии, заверенной печатью организации, подписью руководителя и главного бухгалтера.
2. Если деятельность осуществляется группой предприятий под единым управлением, необходима информация в вышеуказанном объеме по каждому из предприятий, входящих в группу.
3. Бухгалтерская (налоговая) отчетность может предоставляться в Банк в электронном виде в соответствии с законодательством Российской Федерации по согласованной с Банком технологии.





Документы по залоговому имуществу, необходимые ОАО "БАЛТИНВЕСТБАНК"
для рассмотрения заявки на кредит
Транспортные средства и самоходные машины:
· ПТС / ПСМ (оригиналы, на период кредитования подлежат хранению в Банке).
· Свидетельство о регистрации транспортного средства.
· Документы, подтверждающие полную оплату транспортных средств.
Дополнительно для залогодателей - юридических лиц, применяющих стандартную систему налогообложения: расшифровка 01 счета за последние 3 месяца (форма предоставления - помесячно), документ - основание для постановки траснспортного средства на балансовый учет. Для залогодателей - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения: справка о балансовой стоимости имущества.

 Товарно-материальные ценности в обороте:

· Договоры (соглашения, контракты), подтверждающие право собственности залогодателя на ТМЦ.
· Документы, подтверждающие полную оплату закладываемых ТМЦ.
· Накладные, счета-фактуры, таможенные декларации на закладываемые ТМЦ.
· Документы по хранению ТМЦ (копии договоров пользования или собственности на помещения, где хранятся ТМЦ, в случае аренды - дополнительно копии документов по оплате аренды за последние 3 месяца).
· Складская справка за подписью залогодателя с перечнем: наименование товара, идентификационные признаки, количество, сумма.
· Сертификаты, патенты на ТМЦ (при наличии).
Дополнительно для залогодателей - юридических лиц, применяющих стандартную систему налогообложения: расшифровка 10, 41, 43 счетов (в зависимости от вида ТМЦ) за последние 6 месяцев (форма предоставления - помесячно). Для залогодателей - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения: справка о балансовой стоимости имущества.

 Нежилые помещения (объекты), отдельно стоящие здания и строения (в т.ч. жилые дома):

· Правоустанавливающие документы на объект недвижимого имущества (различные договоры, акты приема-передачи и иные документы, указанные в качестве правоустанавливающих).
· Свидетельство о государственной регистрации прав на объект недвижимого имущества.
· Технический паспорт на объект недвижимого имущества (в случаях, предусмотренных законодательством).
· Проектно-техническая и разрешительная документация. Акт государственной комиссии о приемке объекта в эксплуатацию. Документы, подтверждающие факт регистрации реконструкции, капитального ремонта объекта недвижимого имущества, если таковые имели место.
· Документы, подтверждающие полную оплату объекта недвижимого имущества.
· Выписка из ЕГРП о наличии/отсуствии ограничений (обременений) на объект недвижимого имущества (оригинал или нотариально заверенная копия).
· Список обременений объекта недвижимого имущества, в т.ч. краткосрочной арендой, за подписью залогодателя, с приложением копий действующих договоров, по которым обременен объект недвижимого имущества.
· Справка из ТОРЗ (Территориальное Отделение Регистрации Землепользования) об отсутствии за залогодателем земельно-правовых отношений на момент заключения договора залога (при их наличии необходимо предоставить документы по земельному участку под зданием по соответствующему перечню ).
· Экспликации, поэтажные планы.
· Выписка из домовой книги (по жилым домам) (оригинал или нотариально заверенная копия).
· Договор с организацией, снабжающей объект недвижимого имущества электрической энергией, вместе
с актом о технологическом присоединении, документами, подтверждающими балансовую принадлежность.
· Договор на водоснабжение со всеми приложениями и документом о балансовой принадлежности.
· Договор на прием сточных вод и загрязняющих веществ.
· Договор на газоснабжение с приложением, при наличии, договора доверительного управления.
· Договор на отопление.
· Документы, подтверждающие факт отсутствия просроченных платежей по вышеперечисленным договорам
снабжения / отведения (пп. 10-14) на дату завершенного месяца перед заключением кредитной сделки.

 Земельные участки, принадлежащие на праве собственности:

· Правоустанавливающие документы на объект недвижимого имущества (различные договоры, акты приема-передачи и иные документы, указанные в качестве правоустанавливающих).
· Свидетельство о государственной регистрации прав на объект недвижимого имущества.
· Кадастровый план земельного участка, выданный соответствующей Земельной кадастровой палатой (Комитет по земельным ресурсам и землеустройству), с копией чертежа границ участка.
· Документы, подтверждающие полную оплату объекта недвижимого имущества.
· Выписка из ЕГРП о наличии/отсуствии ограничений (обременений) на объект недвижимого имущества (оригинал или нотариально заверенная копия).
· Список обременений объекта недвижимого имущества, в т.ч. краткосрочной арендой, за подписью залогодателя, с приложением копий действующих договоров, по которым обременен объект недвижимого имущества.
· Распорядительные документы о предоставлении земли в собственность.

 Право аренды земельного участка:

· Договор аренды, зарегистрированный в соответствующем государственном регистрирующем органе.
· Согласие арендодателя на залог права аренды (в случаях, предусмотренных действующим законодательством) (оригинал или нотариально заверенная копия).
· Свидетельство о государственной регистрации прав на объект недвижимого имущества.
· Кадастровый план земельного участка, выданный соответствующей Земельной кадастровой палатой (Комитет по земельным ресурсам и землеустройству), с копией чертежа границ участка.
· Распорядительные документы о предоставлении земли в собственность.
· Документы, подтверждающие исполнение обязательств по оплате арендной платы на дату завершенного месяца перед заключением кредитной сделки.
· Выписка из ЕГРП о наличии/отсуствии ограничений (обременений) на объект недвижимого имущества (оригинал или нотариально заверенная копия).
· Список обременений объекта недвижимого имущества, в т.ч. краткосрочной субарендой, за подписью залогодателя, с приложением копий действующих договоров, по которым обременен объект недвижимого имущества.
· о состоянии финансового лицевого счета из ТОРЗ (оригинал или нотариально заверенная копия).
· Справка о стоимости права аренды из ТОРЗ (в случае, если в отчете об оценке недвижимого имущества отдельно не выделена стоимость права аренды земельного участка) (оригинал или нотариально заверенная копия).

 Жилые помещения:

· Правоустанавливающие документы на объект недвижимого имущества (различные договоры, акты приема-передачи и иные документы, указанные в качестве правоустанавливающих).
· Свидетельство о государственной регистрации прав на объект недвижимого имущества.
· Технический паспорт на объект недвижимого имущества.
· Документы, подтверждающие факт регистрации реконструкции, перепланировки и т.п., если таковые имели место.
· Документы, подтверждающие полную оплату объекта недвижимого имущества.
· Форма №9 (оригинал или нотариально заверенная копия).
· Выписка из домовой книги (оригинал или нотариально заверенная копия).
· Экспликации, поэтажные планы.
· Выписка из ЕГРП о наличии/отсуствии ограничений (обременений) на объект недвижимого имущества (оригинал или нотариально заверенная копия).

 Оборудование и аналогичное имущество:

· Договоры (соглашения, контракты), подтверждающие право залогодателя на оборудование.
· Документы, подтверждающие факт полной оплаты оборудования.
· Товарно-транспортные накладные, счета-фактуры, таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенного контроля.
· Технические паспорта (документация), содержащая идентификационные признаки и характеристики имущества.
· Акт ввода в эксплуатацию.
· Документы по хранению имущества (копии договоров пользования или собственности на помещения, где хранится имущество, в случае аренды - дополнительно копии документов по оплате аренды за последние 2 месяца).
· Письмо за подписью залогодателя с подтверждением, что предлагаемое в залог имущество принадлежит ему на праве собственности, полностью оплачено, и на данное имущество отсутствуют обременения (притязания) любых третьих лиц.
Дополнительно для залогодателей - юридических лиц, применяющих стандартную систему налогообложения: расшифровка 01 счета за последние 6 месяцев (форма предоставления – помесячно), инвентарные карточки или инвентарная книга учета объектов основных средств на дату заявки (унифицированная форма № ОС-6б). Для залогодателей - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения: справка о балансовой стоимости имущества.
Примечания:
Если не указано иное, документы предоставляются в копии, заверенной печатью организации, подписью руководителя и главного бухгалтера.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, предоставляющие в залог имущество, обязаны вести книгу записи залогов в соответствии с Законом РФ № 2872-I от 29.05.1992г. "О залоге". Помимо обозначенных выше документов, в Банк должна быть предоставлена копия книги записи залогов, вне зависимости от типа передаваемого в залог имущества.

Перейти к просмотру кредита →
«Кредит Банк 24»
© 2008 — 2018
p